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前言

本文主要內容是投資紀律 、 資產分配 、 五大類資產的投資合投資工具介紹

希望能幫助大家能夠對投資有基本的概念

從而建立自己的投資架構

因為投資最重要的就是建立自己的投資架構

若你可花時間把這篇看完

你就會知道你得資產該怎麼分配才能減少風 、 險放大獲利

投資系統有哪5大類

股票

股票是一種有價證券

是股份公司為了籌集資金

發給投資人的憑證。簡單來說

股票投資

就是擁有那家公司部分的所有權

有福同享,有難同當

當公司賺錢時

就能依照持股比例分配盈餘

反之

得承受股票投資虧損的風險

債券

債券就是一種「借據」

借據上承諾在到期前每期支付固定的利息、到期時則是會一次還清票面面額上的本金

債券基本特性:固定領配息、到期根據面額還本金

外匯

外匯市場是全世界最大的投資市場

每月成交量超過 150 兆美元

且 24 小時都有交易在進行

投資人應了解外匯市場的運作

才能抓住潛在的投資機會

原物料

每種原物料都有不同的性質

貴金屬農產品能源的基本性質各有所不同

價格打底和見頂的時間都不一樣

因此要了解某種特定原物料的未來趨勢

供需、用途、替代品、季節性、歷史走勢進行深入研究

才能掌握到最佳的進場時間點

進而在漲到最高點時賣出

房地產

房地產遠遠超乎你的想像

由其在台灣

一個問題

如果你手邊有200萬

此時最理性的選擇

是拿去創業

還是投資房地產?在台灣

這答案是房地產

投資入門

如何建立你的投資組合

投資組合的建構是投資非常重要的一步

但是目前在市面上看到的投資組合幾乎是錯誤的

投資組合要分散投資各種標的物

這觀念是對的

但那是在五大類資產(股票,債卷,外匯,原物料,房地產)中分散投資

而不是只在某一種資產類別中分散投資

例如:當你買了股票台積電跟聯電

這兩種都是股票資產

所以這種投資組合其實是在增加風險而不是分散風險~

要分散投資組合的根本原因在於我們無法100%預測市場

所以才會把資產分配到這五大類資產中

這方法不僅能避免因為過度集中在某一類投資標的而遭到致命打擊

還能夠獲取不錯的利潤

投資組合的建構需要按這幾個概念去進行

投資組合要有主軸,不是亂槍打鳥

投資組合的建構需要針對當時的經濟情勢有詳細的分析合判斷

不是股票買一點

債券買一些就好了

如果沒有中心思想而亂槍打鳥的投資

可能這資產賺一點

同時另一個投資賠一點

最後什麼都沒有賺到還賠了一堆手續費

因此投資組合一定要針對當前得經濟情勢

在決定五大類資產的比例

投資組合中 , 熱合一類資產不要超過40 %

投資組合中

任一大類資產妹好不要超過40 %

因為任何資產都有多頭空頭的循環

如果任一個放太多

就等於在該類資產空頭時把風險放大

例如:

某一年股票暴跌

專門投資股票的就會損失慘重

這就是這些人把資產過於集中在股票得嚴重後果

如果那些人當年只投資20 % 的資產在股票

那年平均跌幅50 %

他們只會損失20 %  × 50 %  =10 %

波動性越高的資產應配置越少

波動性越高的資產表是暴漲或暴跌的機率都越大

而投資最重要在於先求保本在求獲利

因為50 % 的蝶就可以抵銷100 % 的漲幅

因此波動度越大的資產要配之最少

追求穩定的報酬比起大起大落更重要

我假設某人資產是1萬元

(請你拿一台計算機驗證我以下數據的徵確性)

1.每年報酬20 % 且連續4年

1.2 × 1.2 × 1.2 × 1.2 × 1.2 = 2.4883 報酬率:148.83

2.不穩定的報酬率

1.4 × 1.4 × 1.4 × 1.0 × 0.8 = 2.0952 報酬率:119.52

兩者差了30 % 的報酬率!!

這證實了一點

穩定且不產生虧損的報酬遠比波動大而不穩定的報酬要好

但是由於投資不可能不發生虧損

所以要退而求其次就是讓虧損盡量減低在一定的範圍

總結

在之後的文章中我會一步一步教你什麼是投資

如何進場和進場時機等等…

投資是學校裡沒教的

卻是最重要的!!!

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